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非法集資套路深,快收好這份防騙秘籍


近年來,打著“無本生利”“高息理財”等幌子的非法金融活動時有發生,很多人在不追問平臺是否合法,一心只想賺錢的心態下,被不法分子所利用,最終落入非法集資的陷阱。

非法集資套路深,快收下這份防騙秘籍,免得上當受騙。

一、
非法集資的基本特征

非法集資行為需同時具備非法性、公開性、利誘性、社會性四個特征要件,具體為:

非法性:未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;

公開性:通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;

利誘性:承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;

社會性:向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

二、典型非法集資活動的“四部曲”

第一步:畫餅。非法集資人會編織一個或多個盡可能“高大上”的項目。以“新技術”、“新革命”、“新政策”、“區域鏈”、“虛擬貨幣”等為幌子,描繪一幅預期報酬豐厚的藍圖,把集資參與人的胃口“吊”起來,讓其產生“不容錯過”“機不可失”的錯覺。非法集資人一般會把“餅”畫大,盡可能吸引參與人眼球。

第二步:造勢。利用一切資源把聲勢做大。非法集資人通常會舉辦各種造勢活動,比如新聞發布會、產品推介會、現場觀摩會、體驗日活動、知識講座等;組織集體旅游、考察等,贈送米面油、話費等小禮品;大量展示各種或真或假的“技術認證”“獲獎證書”“政府批文”;公布一些領導視察影視資料,公司領導與政府官員、明星合影;故意把活動選在政府會議中心、禮堂進行,其場面之大、規格之高極具欺騙性。

第三步:吸金。想方設法套取你口袋里的錢。非法集資人通過返點、分紅,給參與人初嘗“甜頭”,使其相信把錢放在他那兒不僅有可觀的收入,而且比放在自己口袋里還安全,參與人不僅將自己的錢傾囊而出,還動員親友加入,集資金額越滾越大。

第四步:跑路。非法集資人往往會在“吸金”一段時間后跑路,或者因為原本就是“龐氏騙局”人去樓空,或者因為經營不善致使資金鏈斷裂。集資參與人遭受慘重經濟損失,甚至血本無歸。

三、如何有效識別和防范非法集資

如遇以下情形向公眾集資的,務必提高警惕:

1. 以“看廣告、賺外快”“消費返利”為幌子的;

2. 以境外投資股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的;

3. 以投資養老產業可獲高額回報或“免費”養老、“以房”養老等為幌子的;

4. 以私募入股、合伙辦企業為幌子,但不辦理企業工商注冊登記的;

5. 以投資虛擬貨幣、區塊鏈等為幌子的;

6. 以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的;

7. 在街頭、商場、超市等發放投資理財等內容廣告傳單的;

8. 以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的;

9. “投資、理財”公司、網站及服務器在境外的;

10. 要求以現金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。

投資理財注意事項

1. 不要輕易相信所謂的高息“保險”、高息“理財”,高收益意味著高風險。

2. 不被小禮品打動,不接收“先返息”之類的誘餌,記住天上不會掉餡餅。

3. 要通過正規渠道購買金融產品。不與銀行、保險從業人員個人簽訂投資理財協議,不接收從業人員個人出具的任何收據、欠條;購買保險過程中要盡量做到“三查、兩配合”,即通過保險公司網站、客戶熱線或監管部門、行業協會網站查人員、查產品、查單證,配合做好轉賬繳費、配合做好回訪。

4. 注意保護個人信息,關注政府部門發布的非法集資風險提示,遇到涉嫌非法集資行為及時舉報投訴。

看了這份防騙秘籍

希望大家都能擁有“火眼金睛”

拒絕高利誘惑

遠離非法集資


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